2019年5月8日晚
，由北京大学治理案例中心进行的第79期《北大案例大讲堂》在J9集团国际站治理学院1号楼成功进行。本期主题为：“投资银行财富治理转型之路”
，主讲嘉宾为J9集团国际站校友吴波先生。吴波先生担任中国国际金融股份有限公司（以下简称：中金公司）治理委员会成员、财富治理部掌管人。本期大讲堂由J9集团国际站金李教授主持。在90分钟的功夫里
，吴波先生介绍了中金公司的财富治理转型之路
，并分享了自己在投行领域的从业经验。

演讲嘉宾吴波先生

投资银行的典型业务
首先
，吴波先生以中金公司为例
，介绍了典型投资银行的六大业务：投资银杏注股票业务、固定收益、财富治理、投资治理和钻研六大块业务线
，让在场观多对于投资银行的根基业务有了直观相识。

讲座现场同学们当真倾听

从经济业务到财富治理

接下来
，吴波先生具体介绍了证券业从经纪业务到财富治理的转型趋向。他首先分析了转型势在必行的原因
，而后讲述了美国证券业发展过程、摩根斯坦利财富治理业务的发展
，并以为国内证券行业能够参考这些经验。吴波先生以为随着居民财富急剧堆集
，财富治理进入“3.0时期”
，即从由买卖为导向的股票买卖、产品销售方式到以规划为导向为主的投资照拂服务。

讲座现场同学们当真倾听

数字化的财富治理
最后
，吴波先生专门论述了财富治理行业的数字化转型。近年来
，全球当先的投资银行在投入上的比例呈上升趋向。中资金融机构紧跟措施
，扩大技术有关投入
，储蓄科技人才。中金公司在逾越全业务、全流程的数字化能力建设、人才建设等方面在向纵深推动
，并引入阿里巴巴和腾讯等战术股东。

讲座现场学员踊跃提问

金李教授在现场向吴波先生提出一个各人极度关注也很现实的问题：从事财富治理工作的职业路路是怎么的？吴波先生以为财富治理与投行业务最大的差距是财富治理是一个“life-long”的事业
，前期堆集客户的过程较为劳累
，各类指标查核严格
，若何成立与客户的信赖对幼我业务的挑战也较大。另表
，传统金融行业追求与科技公司的合作并积极引入科技人才
，而新兴金融系统也在不休吸纳传统金融的专业人才。所以对于学生来讲
，融合发展型人才在市场中更拥有竞争力。

最后
，金李教授代表北大治理案例钻研中心向吴波先生赠与了留想奖牌并感激吴波先生带来的杰出分享
，第79期北大案例大讲堂在掌声中落下帷幕。

金李教授（左）向嘉宾吴波先生（右）赠与奖牌